AML EZiRO

Analiza i raportowanie w przeciwdziałaniu praniu pieniędzy.

Z myślą o pełnej automatyzacji procesów AML.

PI SWIB AML EZiRO porządkuje wszystkie działania związane z AML — od oceny klientów i transakcji po raporty wymagane przez przepisy. System działa jak centrum nadzoru: sprawdza dane, porównuje je z listami sankcyjnymi, wskazuje operacje wymagające uwagi i prowadzi użytkownika przez kolejne kroki. Dzięki temu codzienna praca przebiega szybciej, a decyzje są oparte na pełnych informacjach.

Przejrzysty interfejs ułatwia obsługę, a reguły analityczne pozwalają skoncentrować się na przypadkach, które faktycznie mogą budzić zastrzeżenia. Zamiast wielu rozproszonych narzędzi masz jeden system, który dokumentuje wykonane czynności i ogranicza ryzyko błędów.

Czym jest PI SWIB AML EZiRO?

PI SWIB AML EZiRO wspiera organizację w pełnym cyklu obowiązków AML. Udostępnia narzędzia do weryfikacji klientów, analizy transakcji, nadawania ryzyka i przygotowania raportów. Wszystkie funkcje opisane poniżej wynikają bezpośrednio z dokumentacji modułu EZiRO (Weryfikacja, Analizy, Formularze, Raporty).

Spójne środowisko pracy.

System porządkuje procesy AML w jednym miejscu, eliminując rozproszone narzędzia i skracając czas obsługi spraw wymagających analizy.

Przejrzyste ścieżki decyzyjne.

Wszystkie działania prowadzone są w jasno zdefiniowanej strukturze, dzięki czemu operator wie dokładnie, w jakiej kolejności wykonać kolejne kroki.

Minimalizacja błędów ręcznych.

Automatyzacja procesów ogranicza ryzyko pomyłek, które mogą pojawiać się przy ręcznym przetwarzaniu dużej liczby informacji.

Czytelne widoki i filtrowanie.

System oferuje uporządkowane listy, filtry, podglądy i listy wynikowe, dzięki czemu szybciej odnajdujesz potrzebne dane.

Wsparcie pracy wielu użytkowników.

Kilku operatorów może jednocześnie pracować nad różnymi zadaniami, bez ryzyka nadpisania wyników lub utraty informacji.

Kontrola nad danymi wejściowymi.

System pobiera i aktualizuje listy sankcyjne oraz dane transakcyjne, wykorzystując kolejkę importu i automatyczne przetwarzanie, dzięki czemu operator pracuje zawsze na aktualnych informacjach.

Dostępność informacji

Każdy operator ma szybki dostęp do danych potrzebnych podczas podejmowania decyzji, bez konieczności sięgania do wielu źródeł.

Logiczny układ narzędzi.

Interfejs prowadzi użytkownika w naturalny sposób — wszystko znajduje się tam, gdzie powinno, co zmniejsza liczbę błędów i oszczędza czas.

Obszary działania

Zakres funkcjonalny systemu.

Funkcjonalności obejmują najważniejsze obszary pracy systemu — wspierają obsługę danych, usprawniają codzienne zadania użytkowników i zapewniają spójne, uporządkowane środowisko do realizacji procesów.

01.

Weryfikacja klientów.

Sprawdzanie osób i podmiotów na listach sankcyjnych z pełną i częściową zgodnością danych.

Historia zapytań z możliwością filtrowania i zapisu do PDF.

02.

Ryzyko klienta.

Formularze określające poziom ryzyka.

Zmiana ryzyka wraz z historią decyzji.

Obsługa PEP i wniosków o zmianę ryzyka.

03.

Analiza dzienna transakcji.

Ocena operacji na podstawie profili zbudowanych z reguł.

Wskazania potencjalnie podejrzanych transakcji.

Notatki, statystyki reguł i dokumentowanie zakończenia analizy.

04.

Analiza operacji ponadprogowych.

Lista transakcji przekraczających 15 000 EUR.

Grupowanie operacji po NRB nadawcy i odbiorcy.

Dodawanie opinii i zatwierdzanie dnia.

05.

Raporty AML.

Raporty miesięczne i dzienne zgodne z obowiązującym wzorem.

Eksport do PDF i XML.

Karta transakcji do uzupełnienia danych wymaganych w strukturze raportowej.

06.

Listy i integracje.

Import list sankcyjnych i słownikowych (CSV, XML, automatycznie ze strony www).

Weryfikacja beneficjentów rzeczywistych (CRBR).

Integracja z Monitorem Sądowym i Gospodarczym.

Obsługa KWP, rejestru domen hazardowych oraz ewidencji wpłat gotówkowych powyżej 1 000 EUR.

Potrzebujesz więcej informacji?

Zadzwoń do nas

+48 532 748 240

Najważniejsze korzyści dla banku.

Niższe obciążenie zespołów AML
System przejmuje wiele powtarzalnych działań, dzięki czemu pracownicy mogą skupić się na sprawach wymagających analizy, a nie na mozolnych czynnościach administracyjnych.

Krótszy czas obsługi spraw
Uporządkowane widoki, przejrzyste listy i łatwy dostęp do danych skracają liczbę kroków potrzebnych do zakończenia każdej procedury AML.

Spójność i przewidywalność decyzji
Ujednolicone procesy oraz jasna struktura działań sprawiają, że oceny i decyzje operatorów są konsekwentne i oparte na tych samych zasadach.

Łatwiejsze spełnianie wymogów nadzorczych
Dobrze udokumentowane procesy, pełna rozliczalność działań i uporządkowana dokumentacja AML ułatwiają przygotowanie do kontroli i zmniejszają ryzyko niezgodności.